Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele kapsamında para transferlerinde açıklama zorunluluğu getiriliyor. Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan sınır, yapılan ilave çalışmaların ardından 400 bin TL’ye yükseltildi.
BDDK’dan Yeni Düzenleme
BDDK, 400 bin TL ve üzerindeki tüm para transferlerinde en az 20 karakterlik açıklama girilmesini zorunlu hale getirmeye hazırlanıyor. Yeni uygulamanın 15 Mart itibarıyla devreye alınması bekleniyor.
DAHA ÖNCE ERTELENMİŞTİ
İnternet bankacılığı, mobil bankacılık uygulamaları ve ATM kanalı üzerinden yapılan ve gün içinde 200 bin TL'yi aşan tüm para transferlerinde kullanıcılardan 'para transferinin detayına ilişkin' en az 20 karakter uzunluğunda açıklama talep eden uygulama, yeni yılda yürürlüğe girmemiş ve ertelenmişti.
Yeni Sınır: 400 Bin TL
Değişikliğin gelecek ay itibarıyla uygulamaya alınması halinde, gün içerisinde tek seferde ya da parça parça yapılan para gönderimlerinin toplamı 400 bin lirayı aştığında, kullanıcılar transferin amacına ilişkin en az 20 karakterlik açıklama yapmak zorunda olacak.
DAHA YÜKSEK TUTARLARDA EK BEYAN İSTENECEK
Yeni sistem yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı kalmayacak. Daha yüksek tutarlı transferler için kademeli ek yükümlülükler devreye girecek:
-
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde: “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması zorunlu olacak.
-
20 milyon TL üzeri işlemlerde: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek.
-
Yapılan açıklamanın yeterli görülmemesi durumunda transfer işleminin gerçekleştirilmesine izin verilmeyebilecek.
ATM İŞLEMLERİ DE KAPSAMDA
Yeni düzenleme yalnızca dijital bankacılık kanallarını değil, ATM üzerinden yapılan transferleri de kapsayacak. 15 Mart itibarıyla ATM’den yapılan işlemlerde tek seferde veya bağlantılı işlemler toplamında 400 bin TL sınırının aşılması halinde açıklama zorunluluğu getirilecek.
FİNANSAL ŞEFFAFLIK VE SUÇLA MÜCADELE
Uzmanlar, düzenlemenin temel amacının finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak, kara para aklama ve kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi güçlendirmek olduğunu vurguluyor. MASAK tarafından başlatılan uygulamanın, bankacılık sisteminde işlem güvenliğini artırması ve şüpheli para hareketlerinin daha etkin izlenmesini sağlaması hedefleniyor.
Yeni düzenleme ile birlikte yüksek tutarlı para transferlerinde kullanıcıların işlem amacını daha açık şekilde beyan etmesi gerekecek.
